Правда про Дебетовую карту Тинькофф All Airlines — Отзывы
Широкое применение дебетовых карт в повседневной жизни обусловлено удобством совершения покупок и оплаты услуг, а также пластиковая карта является, в определенной степени, гарантом сохранности денежных средств. Практически каждая кредитная организация формирует предложение по продукту «дебетовая карта», Т‑Банк не исключение.
Дебетовая карта Тинькофф All Airlines – это осознанный выбор путешественников и тех, чья трудовая деятельность непосредственно связана с частыми служебными командировками.
Содержание статьи:
- Что такое Дебетовая карта Тинькофф All Airlines
- Где работает карта «Мир» за границей
- Условия и проценты по карте
- Как начисляются мили на карту All Airlines
- Отзывы клиентов
- Страховка путешественника
- Накопительные бонусы
- Как открыть карту Тинькофф All Airlines онлайн
- Как получить карту
- Как активировать All Airlines
- Как выгодно пользоваться картой
- Бесплатный мобильный банк
- Особенности All Airlines
- Преимущества карты
- Как закрыть карту
Что такое Дебетовая карта Тинькофф All Airlines
Платежная карта Т‑Банка под названием «All Airlines» – это универсальный финансовый инструмент с возможностью компенсировать милями стоимость перелетов любой авиакомпании. Главное преимущество карты заключается в накоплении бонусных баллов – миль за безналичную оплату картой банка, накопленными милями можно оплатить полную стоимость авиабилетов российской или зарубежной авиакомпании во всевозможных направлениях (правила программы лояльности распространяются на категорию авиабилетов по МСС-кодам, определяемых банком).
Дебетовая карта Тинькофф All Airlines на базе платежной системы «Мир» подразумевает выпуск двух вариаций: All Airlines или All Airlines Premium (ранее Black Edition). Последняя подарит своему владельцу привилегированный пакет услуг.
Где работает карта «Мир» за границей
Картой All Airlines можно без ограничений пользоваться в России. За рубежом ее принимают некоторые банки в 9 странах и территориях: Абхазии, Армении, Беларуси, Вьетнаме, Казахстане, на Кубе, в Кыргызстане, Таджикистане и Южной Осетии. Оплата и снятие наличных доступны только в терминалах и банкоматах, которые работают с системой «Мир».
Кроме того, через приложение Т‑Банка можно оплачивать покупки по QR-коду в Армении, Вьетнаме, Таджикистане и Кыргызстане, если торговая точка поддерживает местного платежного партнера. Перед поездкой лучше проверить актуальные условия приема карты и иметь запас наличных, поскольку зарубежные банки могут изменить правила обслуживания.
Условия и проценты по карте
Тарифный план по картам All Airlines и All Airlines Premium построен с учетом принципа лояльного отношения к клиенту. Многие позиции выигрышно смотрятся на фоне других банков.
| All Airlines | All Airlines Premium | Уточнения | |
|---|---|---|---|
| Стоимость обслуживания | — без комиссии — при соблюдении определенных требований (активный кредит или минимальный ежедневный остаток по счету не менее 100000 рублей), — 299 рублей в месяц – на стандартных условиях |
— без комиссии – при соблюдении определенных требований (остаток по счетам от 3000000 рублей, безналичная оплата товаров и услуг от 200000 рублей при остатке по счетам от 1000000 рублей или зачисление зарплаты от 400000 рублей в месяц), — 2990 рублей в месяц – на стандартных условиях |
Первая комиссия за обслуживание карточного счета подлежит списанию в месяце, следующем за отчетным (в котором была обработана первая операция). Комиссия за обслуживание All Airlines взимается ежемесячно в размере доступного остатка, при отсутствии или недостатке денежных средств операция списания блокируется и требуемая сумма спишется при пополнении счета. Комиссионное вознаграждение по карте All Airlines Premium списывается только в полном объеме и безотлагательно. |
| Снятие наличных и вывод денежных средств со счета карты | Бесплатно через банкоматы Т‑Банка (до 500 тысяч рублей за расчетный период). В других банкоматах — бесплатно при сумме операции от 3 тысяч.
90 рублей при сумме операции до 3 тысяч в других банкоматах или через партнеров банка (до 100 тысяч), если больше — 2%, минимум 90 рублей |
Бесплатно при любой сумме операции (через банкоматы Т‑Банка на любую сумму за расчетный период). Бесплатно в других банкоматах или через партнеров банка, до 500 тысяч рублей за расчетный период.
2%, минимум 90 в других банкоматах или через партнеров банка (от 500 тысяч рублей за расчетный период). |
— Переводы денежных средств по реквизитам карточного счета стороннего банка не учитываются. — Источник поступления средств (вклад и кредит) подлежит проверке в момент обработки банком расходной операции. При этом сумма по закрытому в срок вкладу учитывается вместе с начисленными процентами, а частичное расходование средств или досрочное закрытие вклада (при условии пролонгации) учитываются в пределах суммы последней пролонгации. Остаток суммы переносится на следующий расчетный период. Лимит на проведение операций может быть пересмотрен банком. |
| Перевод денежных средств с карточного счета | без комиссии | без комиссии | |
| Перевод денежных средств с карты на карту стороннего банка | — до 20000 рублей – без комиссии, — свыше 20000 рублей – 1,5% на сумму, превышающую лимит (min 30 рублей) |
— до 100000 рублей – без комиссии, — свыше – 1,5% на сумму, превышающую лимит (min 30 рублей) |
|
| Внесение наличности | — наличное и безналичное поступление по сети банка – без комиссии, — до 150000 рублей – без комиссии через банки-партнеры, — свыше 150000 рублей – 2% на сумму сверх лимита |
— наличное и безналичное поступление по сети банка – без комиссии, — до 150000 рублей – без комиссии через банки-партнеры, — свыше 150000 рублей – 2% на сумму сверх лимита |
За операции пополнения вклада взимается комиссия в том случае, если в последующие 30 дней произойдет частичное изъятие средств со вклада или закрытие вклада ранее положенного срока. Лимит на проведение операций может быть пересмотрен банком. |
| Смс-оповещения о транзакциях | 59 рублей в месяц при наличии абонемента T‑Mobile, в остальных случаях — 99 рублей в месяц | без комиссии | Комиссия за услугу взимается ежемесячно в размере доступного остатка, при отсутствии или недостатке денежных средств операция списания блокируется и требуемая сумма спишется при пополнении счета. Плата за оповещения взимается в случае, если за расчетный период услуга была предоставлена, по крайней мере, 1 день. |
Актуальную информацию о действующих на данный момент условиях и тарифах можно узнать на официальном портале банка tbank.ru.
Как начисляются мили на карту All Airlines
Пополнение бонусного счета дебетовой карты Тинькофф All Airlines происходит автоматически после оплаты товаров и услуг за счет денежных средств на карточном счете (с использованием карты или при предъявлении реквизитов), однако воспользоваться программой лояльности можно не сразу. До ежемесячного формирования выписки по счету мили считаются текущими, то есть недоступными к списанию (исключение составляют недоначисленные клиенту корректировочные мили).
Бонусные баллы-мили будут начислены клиенту в размере:
- 1% от суммы по чеку (за каждые потраченные 100 рублей начисляется целое количество миль);
- 1,5% от суммы по чеку (за каждые потраченные 100 рублей начисляется целое количество миль, при условии, что на счете весь расчетный период находились денежные средства в сумме не менее 100000 рублей. По карте All Airlines Premium соблюдение требования не является обязательным);
- до 30% от суммы по электронному чеку (за приобретение товаров и услуг по спецпредложениям партнеров банка).
Таким образом, используя при оплате картой All Airlines Т‑Банка можно заработать:
- До 10% от стоимости услуг при бронировании отеля, а по карте All Airlines Premium — также автомобиля, на сайте Т‑Путешествий.
- До 5% от цены авиабилетов и туров через Т‑Путешествия, а по карте All Airlines Premium — до 7% от цены авиабилетов.
- До 1,5% за ежедневные траты или единовременную покупку товара, оплату работы или услуги.
Максимальное количество миль, которое можно накопить за месяц, совершая покупки:
- 6000 миль по каждой карте All Airlines.
- 60000 миль по каждой карте All Airlines Premium.
В индивидуальном порядке банк оставляет за собой право пересмотреть ограничения.
Как начисляются мили на примере
Сотрудник организации был направлен в командировку с возмещением расходов по факту предоставления авансового отчета (то есть при предъявлении чеков). Используя для оплаты карту Тинькофф All Airlines можно извлечь выгоду:
| Расход | Зачисленные мили | |
|---|---|---|
| Авиабилеты | 30000 рублей | До 1500, по Premium — до 2100 |
| Отель | 50000 рублей | До 5000 |
| Аренда автомобиля | 20000 рублей | До 2000 по Premium |
| Дополнительные растраты на личные нужды (сувениры, развлечения и т.д.) | 50000 рублей | До 750 |
При таких обстоятельствах можно получить максимальное бонусное вознаграждение в размере 9850 миль по карте All Airlines Premium и 6000 миль по карте All Airlines, за счет накопленных миль можно осуществить покупку билетов и отправиться в путешествие уже в следующем месяце.
Важно, количество миль округляется до целого числа в пользу банка, то есть в сторону уменьшения.
Т‑Банк не начисляет бонусные мили за внутрибанковские операции (пополнение карты, операции с целью обналичивания средств, переводы) в том числе в интернет-банке и мобильном банке, за пополнение электронных кошельков, а также за другие операции, не имеющие отношение к совершению покупки товаров и услуг.
Фактическое наличие миль можно посмотреть в приложении или личном кабинете Т‑Банка, причем мили отражаются в виде итоговой суммы по всем имеющимся у клиента банковским картам. Кроме того, информация отражается в ежемесячной выписке и предоставляется сотрудником банка по звонку в колл-центр Т‑Банка.
Как и на что можно тратить мили
Сразу стоит отметить, что накопленные мили по стандартной карте сгорают по истечении 3 лет, а по карте All Airlines Premium — по истечении 5 лет после их зачисления на счет клиента, поэтому важно (по мере возможности) вовремя воспользоваться главным преимуществом карты.
Второй момент, бонусными милями можно оплатить только полную стоимость билета, причем, если билет приобретен в Т‑Путешествиях, мили списываются из расчета 1:1 к стоимости билета, то при покупке на другом сайте списание будет осуществляться с шагом в 3000 миль. Например, на покупку авиабилета по цене 9500 рублей потребуется 12000 миль. Исходя из этого, рекомендуется подбирать билеты по цене кратной 3000, либо при возможности приобрести дополнительные услуги (повышение класса обслуживания в самолете, сопровождение пассажира, разрешение на сверхнормативный или крупногабаритный багаж).
Одновременно с этим, следует отметить, что каждый билет может быть возмещен милями обособленно, если он оплачен отдельной операцией. Если несколько билетов оформлены одной покупкой, компенсируется только вся операция целиком.
Алгоритм действий или как тратить мили:
- Приобрести билет любой авиакомпании, используя карту Тинькофф All Airlines (способ оплаты не имеет значения).
- Осуществить возмещение суммы в интернет-банке путем списания необходимого количества миль. Для этого необходимо выбрать необходимую операцию и воспользоваться функцией «возместить стоимость покупки за Мили».
Обменять мили на рубли можно только в течение 90 дней после обработки банком операции совершения покупки авиабилета. Возврат суммы на счет происходит в режиме реального времени: при покупке в Т‑Путешествиях одна миля равна одному рублю, в остальных случаях количество миль округляется вверх с шагом 3000.
Кроме авиабилетов, мили можно использовать для компенсации покупок в сервисах «Города» — от 625 миль по курсу 1,25 мили за 1 рубль, а также для пополнения T‑Mobile — от 30 до 3000 миль по курсу 1 миля за 1 бонусный рубль.
Важно знать, что банк вправе применить корректировку количества миль (при выявлении несоответствия или возможного злоупотребления со стороны клиента) даже после списания их сбонусного счета. В этом случае баланс миль может стать отрицательным, что в свою очередь приводит к понижению коэффициента начисления бонусных баллов за последующее покупки.
Отзывы клиентов
В адрес Т‑Банка поступает большое количество положительных отзывов от владельцев дебетовых карт All Airlines.
Отзывы реальных клиентов:
Страховка путешественника
При выборе такого финансового продукта, как дебетовая карта Тинькофф All Airlines, в качестве подарка своему клиенту банк предоставляет на безвозмездной основе персональную программу страхования непредвиденных расходов в путешествиях от «Т‑Страхование».
Для того чтобы воспользоваться привилегией, необходимо получить карту. Бесплатный полис оформляется в приложении или личном кабинете Т‑Банка, а также через чат поддержки по запросу «Оформить бесплатную страховку All Airlines». Сделать это можно даже за границей, полис начнет действовать на следующий день. Полис действует один год и бесплатно продлевается, пока карта активна.
В зависимости от вида дебетовой карты All Airlines страховка включает в себя:
| All Airlines | All Airlines Premium | |
|---|---|---|
| Застрахованные лица | 1 персона | 5 человек, включая владельца карты |
| Охват | Повсеместно, за исключением нескольких стран (полный список предоставлен на официальном сайте банка) | Повсеместно, за исключением нескольких стран (полный список предоставлен на официальном сайте банка) |
| Отрезок времени действия программы | До 45 дней для каждой поездки (количество поездок не ограничено) | До 45 дней для каждой поездки (количество поездок не ограничено) |
| Срок действия | 1 год со дня начала действия полиса | 1 год со дня начала действия полиса |
| Цель поездки | Отдых, бизнес, образование | Отдых, бизнес, образование |
| Сумма страхового покрытия | 50000 долларов на оплату экстренных медицинских услуг (перечень мероприятий можно найти на портале tbank.ru) | 100000 долларов на оплату экстренных медицинских услуг (перечень мероприятий можно найти на портале tbank.ru) |
| Франшиза | Бесплатно | Бесплатно |
Программа страхования путешественников распространяется также на активный отдых (развлечение на воде, в том числе с использованием специальных средств, футбол, волейбол, конные и велосипедные прогулки, теннис, гольф и другие в соответствии с перечнем).
По карте All Airlines Premium страховая программа дополнительно распространяется на пять человек, компенсирует потери при задержке багажа свыше 6 часов — до 1000 долларов, а также расходы по франшизе при ущербе арендованному автомобилю — до 3000 долларов.
Необходимо обратить внимание, что одна поездка по страховке может длиться до 45 дней. В России полис действует на расстоянии более 90 километров от границ города проживания, а в стране гражданства или проживания свыше трех месяцев в году страховая защита не предоставляется.
Накопительные бонусы
Программа лояльности «Т‑Банк Таргет» позволяет клиентам банка накапливать, помимо транзакционных миль, дополнительные бонусные баллы за участие в акциях и специальных предложениях от банка и его партнеров.
Чтобы накопить дополнительные мили необходимо:
- Соответствовать требованиям в рамках конкретной акции;
- При необходимости произвести активацию предложения (если требуется), следуя указаниям;
- Совершить операцию.
Вознаграждение можно получить в течение 60 дней после транзакции. Максимально возможная выплата за период – 6000 бонусных миль. Если начисленные бонусы превышают этот лимит, то остатком можно воспользоваться в следующем отчетном периоде.
Важно отметить, что накопительные бонусы по программе «Т‑Банк Таргет» не суммируются с транзакционными милями. Таким образом, за отчетный период можно накопить 6000/60000 миль за операции по карте (в зависимости от ее категории) плюс 6000 миль за участие в акциях и специальных предложениях.
Как открыть карту Тинькофф All Airlines онлайн
Порядок действий при оформлении дебетовой карты All Airlines Т‑Банка предельно прост. Самый удобный способ открытия счета карты – это подача заявки на сайте банка. Все, что для этого потребуется:
- Доступ в интернет, в частности на официальный сайт банка tbank.ru;
- Несколько минут свободного времени на внесение информации в соответствующие поля в заявке (ФИО, дата рождения, гражданство, паспортные данные, регистрационные данные, контактная информация и т.д.).
Заполнение заявки на сайте занимает около 5 минут, после ее одобрения для уточнения информации с клиентом могут связаться сотрудники Т‑Банка.
Также клиент вправе воспользоваться следующими каналами подачи заявки на банковский продукт:
- Контактный центр Т‑Банка;
- Мобильное приложение Т‑Банка;
- Личный кабинет на сайте tbank.ru;
- Чат службы поддержки;
- Смена программы лояльности действующей дебетовой карты на All Airlines через приложение или личный кабинет.
Порядок рассмотрения заявки в данном случае варьируется в зависимости от способа ее оформления.
Как получить карту
После получения и обработки заявки на выпуск дебетовой карты All Airlines, Т‑Банк выпускает и доставляет карту и пакет документов к ней лично в руки клиенту или его законному представителю. Доставка осуществляется в пределах всей страны по указанному в заявке адресу за 1-5 дней, для All Airlines Premium — за 1-2 дня.
Как активировать All Airlines
Перед тем, как начать пользоваться расчетной картой, необходимо провести ее активацию, поскольку доставляется пластик в неактивном статусе.
Запустить процесс активации дебетовой карты All Airlines можно на официальном портале банка на странице активации, а также в приложении или личном кабинете. Активировать карту можно при обращении в банк по дистанционным каналам обслуживания.
ПИН-код для подтверждения расходных операций и прочих транзакций клиент получает в процессе активации.
Финальной точкой активации карты, после которой можно в полной мере воспользоваться услугами банка, является проставление подписи в специальном поле на оборотной стороне карты. Свою уникальную подпись клиент должен проставить шариковой ручкой. Карта без подобной отметки считается недействительной.
Как выгодно пользоваться картой
При соблюдении определенных условий можно использовать дебетовую карту All Airlines с максимальной выгодой.
В первую очередь это касается комиссии за обслуживание карты. По карте All Airlines есть возможность ее не оплачивать при наличии:
- Действующего кредита, выданного на карточный счет;
- Минимальный ежедневный остаток на счете – 100000 рублей в течение всего расчетного периода.
По карте All Airlines Premium банк не вправе списывать плату за содержание карты при остатке денежных средств на вкладе или счете (накопительном, брокерском, карточном) в расчетном периоде суммы 
от 3000000 рублей или при оплате покупок на сумму от 200000 рублей и остатке по счетам от 1000000 рублей (суммируется по всем картам клиента в отчетном периоде), а также при зачислении зарплаты от 400000 рублей в месяц.
При этом учет остатков осуществляется ежедневно в течение расчетного периода, после чего все операции и остатки учитываются в новом периоде.
Не учитываются в качестве покупок:
- Платежи в бюджет;
- Оплата услуг ЖКХ;
- Внесение на счета компаний, предоставляющих услуги мобильной связи и интернета;
- Пополнение электронного кошелька;
- Операции, проведенные через интернет-банк или мобильный банк.
Кроме бесплатного обслуживания карты, клиент Т‑Банка может получить дополнительную выгоду от использования карты, если будет придерживаться рекомендации:
- Чтобы накопить как можно больше миль (в рамках лимита) нужно оплачивать картой все возможные операции.
- В целях возмещения стоимости билета милями следует приобретать билеты стоимостью не дешевле 4000 рублей и накопить минимум 6000 миль.
- Приобретая авиабилеты за счет миль не в Т‑Путешествиях, желательно выбирать пакет услуг максимально приближенный по цене к порогу в 3000 рублей (кратный этой сумме), либо приобрести подарочный сертификат авиалинии.
- Для начисления максимального количества миль рекомендуется активировать предложения партнеров в разделе «Кэшбэк и бонусы» и совершать покупки по их условиям, поскольку именно за такие расходные операции начисляется большее количество баллов.
- Можно бесплатно выпустить дополнительные карты для близких: мили за их покупки будут поступать на общий бонусный счет владельца.
По возможности, следует избегать ситуаций, приводящих к пересмотру начисления миль (отказ от покупки товаров и услуг), так как это может привести к понижению коэффициентов начисления бонусов для последующих покупок.
Бесплатный мобильный банк
Т‑Банк предлагает своим клиентам бесплатное круглосуточное дистанционное обслуживание: интернет-банк и мобильный банк.
Мобильный банк от Т‑Банка – это простой и удобный интерфейс, который предусматривает полноценное банковское обслуживание.
В мобильном приложении можно осуществить операции и воспользоваться услугой:
- Подать заявку на оформление любого банковского продукта;
- Назначить встречу с представителем банка;
- Оплатить услуги, совершить покупки;
- Осуществить перевод средств (в бюджет, в пользу любых организаций);
- Настроить автоплатеж и шаблон для регулярной оплаты услуг;
- Совершать действия с картами (смена ПИН-кода, блокировка, заказ перевыпуска);
- Формировать статистику расходов и производить выборки, используя фильтры;
- Управлять бонусным счетом;
- Получать исчерпывающую информацию по продуктам и услугам, а также по акциям и спецпредложениям и многое другое.
Вход в систему при наличии логина (номера телефона) с использованием кода доступа и сервиса Touch ID или Face ID обеспечивает повышенную степень безопасности использования услуги.
Особенности All Airlines
Кроме того, по дебетовой карте Тинькофф All Airlines Premium предусмотрен ряд дополнительных привилегированных услуг: от двух бесплатных посещений бизнес-залов аэропортов и железнодорожных вокзалов в месяц через Persona.aero, Phoenix Pass (Every), MILE·ON·AIR и Grey Wall Pass, а также консьерж-сервис. На уровне Bronze доступно 2 прохода в месяц, Silver — 4, Gold — 6, Diamond — без ограничений. Персональный менеджер предоставляется на уровнях Premium Gold и Diamond.
Преимущества карты
На основании вышеизложенного можно сделать вывод, что карта All Airlines Т‑Банка без кредитного лимита имеет массу преимуществ:
- Высокий процент одобрений. Быстрое оформление. Заявка заполняется в течение 5 минут, выпуск и доставка карты занимает 1-5 дней, Premium — 1-2 дня.
- При соблюдении определенных условий можно бесплатно пользоваться картой (комиссия за обслуживание не списывается).
- По спецпредложениям партнеров начисляется до 30% милями, а за бронирование отелей в Т‑Путешествиях — до 10%.
- Предоставление дистанционного обслуживания на безвозмездной основе: интернет-банк и мобильное приложение.
- Бесконтактный способ оплаты: при наличии карты (достаточно прислонить к устройству) и без нее – с помощью T‑Pay или Mir Pay на поддерживаемом смартфоне.
- Возможность проведения бесплатных операций: получение и внесение наличности, а также осуществление переводов, в том числе в другие банки.
- Выгодный валютно-обменный курс при проведении операций (переводы внутри банка, снятие и пополнение счета карты, осуществление покупки в валюте).
- Дополнительные возможности: действие страховой программы во время путешествий.
- Начисление бонусных баллов-миль за покупку всех категорий товаров и оплату услуг. Больше миль начисляется при выборе приоритетного вида услуги.
- Отсутствие ограничений в выборе авиакомпании, рейса и направления движения при оплате авиабилета милями.
- Возможность возместить милями полную стоимость билета, в том числе топливный сбор и прочие комиссии.
- Премиальное обслуживание с доступом в бизнес-залы и консьерж-сервисом при выборе All Airlines Premium.
Плюс ко всему, банк оказывает круглосуточную сервисную поддержку клиентов в режиме реального времени: работает горячая линия связи с банком посредством телефонной связи и онлайн-чат.
Как закрыть карту
В случае если принято решение о необходимости расторжения договора по предоставлению расчетной карты с Т‑Банком, необходимо уведомить об этом банк путем направления заявления.
Способы обращения в Т‑Банк с целью закрытия карточного счета:
-
По горячей линии
Необходимо сообщить сотруднику о намерении закрыть счет и пройти идентификацию. Перед закрытием следует вывести остаток средств и погасить имеющиеся обязательства.
-
В чате приложения или личного кабинета
Необходимо написать в поддержку о намерении закрыть счет. Сотрудник проверит отсутствие незавершенных операций и обязательств и зарегистрирует обращение.
Стоит отметить, что фактическое расторжение договора и прекращение действия карты происходит не в момент подачи заявления, а в течение 30 календарных дней – необходимый срок урегулирования финансовых обязательств.
Но не стоит спешить закрывать карту, ведь дебетовая карта Т‑Банка All Airlines – это одна из лучших расчетных карт для любителей путешествовать.
Выгодные предложения, компенсация стоимости перелетов милями и возможность не платить за обслуживание карты – все это сочетает в себе финансовый инструмент All Airlines от Т‑Банка.
(7 оценок, среднее: 5,00). Пожалуйста, оцените пост! Мы очень старались!
Загрузка...
