Рубрики
Укажите ваш поисковый запрос и нажмите Enter.
Вверх
  /  Личные финансы   /  Правда про Дебетовую карту Тинькофф All Airlines — Отзывы
Тинькофф All Airlines

Работа

Правда про Дебетовую карту Тинькофф All Airlines — Отзывы


Широкое применение дебетовых карт в повседневной жизни обусловлено удобством совершения покупок и оплаты услуг, а также пластиковая карта является, в определенной степени, гарантом сохранности денежных средств. Практически каждая кредитная организация формирует предложение по продукту «дебетовая карта», Тинькофф Банк не исключение. Дебетовая карта Тинькофф All Airlines – это осознанный выбор путешественников и тех, чья трудовая деятельность непосредственно связана с частыми служебными командировками.

Что такое Дебетовая карта Тинькофф All Airlines

Платежная карта банка Тинькофф под названием «All Airlines» – это универсальный финансовый инструмент с возможностью совершать бесплатные перелеты любой авиакомпанией. Главное преимущество карты заключается в накоплении бонусных баллов – миль за безналичную оплату картой банка, накопленными милями можно оплатить полную стоимость авиабилетов российской или зарубежной авиакомпании во всевозможных направлениях (правила программы лояльности распространяются на категорию авиабилетов по МСС-кодам, определяемых банком).

Дебитная карта Тинькофф All Airlines на базе платежной системы MasterCard подразумевает выпуск двух вариаций: World или Black Edition. Последняя подарит своему владельцу привилегированный пакет услуг.

Условия и проценты по карте

Тарифный план по картам All Airlines World и All Airlines Black Edition построен с учетом принципа лояльного отношения к клиенту. Многие позиции выигрышно смотрятся на фоне других банков.

Условия выпуска и обслуживания карт All Airlines
World Black Edition Уточнения
Стоимость обслуживания — без комиссии — при соблюдении определенных требований (активный кредит или остаток по счету свыше 10000 рублей),
— 299 рублей в месяц – на стандартных условиях
— без комиссии – при соблюдении определенных требований (остаток по счетам свыше 3000000 рублей или безналичная оплата товаров и услуг свыше 200000 рублей),
— 1990 рублей в месяц – на стандартных условиях
Первая комиссия за обслуживание карточного счета подлежит списанию в месяце, следующем за отчетным (в котором была обработана первая операция). Комиссия за обслуживание All Airlines World взимается ежемесячно в размере доступного остатка, при отсутствии или недостатке денежных средств операция списания блокируется и требуемая сумма спишется при пополнении счета. Комиссионное вознаграждение по карте All Airlines Black Edition списывается только в полном объеме и безотлагательно.
Вывод денежных средств со счета карты до 3000 рублей в своей сети банкоматов – без комиссии,
до 3000 рублей при наличии карты и путем внешнего перевода средств через банки-партнеры – 90 рублей,
от 3000 до 150000 рублей – без комиссии,
свыше 150000 рублей – 2% (min 90 рублей) от суммы, превышающей ограничение.
— до 500000 рублей в своей сети банкоматов – без комиссии,
— до 500000 рублей при наличии карты и путем внешнего перевода средств через банки-партнеры – без комиссии,
— свыше 500000 рублей – 2% (min 90 рублей) от суммы, превышающей ограничение
— Переводы денежных средств по реквизитам карточного счета стороннего банка не учитываются.
— Источник поступления средств (вклад и кредит) подлежит проверке в момент обработки банком расходной операции. При этом сумма по закрытому в срок вкладу учитывается вместе с начисленными процентами, а частичное расходование средств или досрочное закрытие вклада (при условии пролонгации) учитываются в пределах суммы последней пролонгации. Остаток суммы переносится на следующий расчетный период. Лимит на проведение операций может быть пересмотрен банком.
Перевод денежных средств с карточного счета без комиссии без комиссии
Перевод денежных средств с карты на карту стороннего банка — до 20000 рублей – без комиссии,
— свыше 20000 рублей – 1,5% на сумму, превышающую лимит (min 30 рублей)
— до 50000 рублей – без комиссии,
— свыше 50000 рублей – 1,5% на сумму, превышающую лимит (min 30 рублей)
Внесение наличности — наличное и безналичное поступление по сети банка – без комиссии,
— до 300000 рублей – без комиссии через банки-партнеры,
— свыше 300000 рублей – 2% на сумму сверх лимита
— наличное и безналичное поступление по сети банка – без комиссии,
— до 500000 рублей – без комиссии через банки-партнеры,
— свыше 500000 рублей – 2% на сумму сверх лимита
За операции пополнения вклада взимается комиссия в том случае, если в последующие 30 дней произойдет частичное изъятие средств со вклада или закрытие вклада ранее положенного срока. Лимит на проведение операций может быть пересмотрен банком.
Смс-оповещения о транзакциях 59 рублей в месяц без комиссии Комиссия за услугу взимается ежемесячно в размере доступного остатка, при отсутствии или недостатке денежных средств операция списания блокируется и требуемая сумма спишется при пополнении счета. Плата за оповещения взимается в случае, если за расчетный период услуга была предоставлена, по крайней мере, 1 день.

Актуальную информацию о действующих на данный момент условиях и тарифах можно узнать на официальном портале банка tinkoff.ru.


Как начисляются мили на карту All Airlines

Пополнение бонусного счета дебетовой карты Тинькофф All Airlines происходит автоматически после оплаты товаров и услуг за счет денежных средств на карточном счете (с использованием карты или при предъявлении реквизитов), однако воспользоваться программой лояльности можно не сразу.  До ежемесячного формирования выписки по счету мили считаются текущими, то есть недоступными к списанию (исключение составляют недоначисленные клиенту корректировочные мили).

Бонусные баллы-мили будут начислены клиенту в размере:

  • 1% от суммы по чеку (за каждые потраченные 100 рублей начисляется целое количество миль);
  • 1,5% от суммы по чеку (за каждые потраченные 100 рублей начисляется целое количество миль, при условии, что на счете весь расчетный период находились денежные средства в сумме не менее 100000 рублей. По карте All Airlines Black Edition соблюдение требования не является обязательным);
  • 3-30% от суммы по электронному чеку (за приобретение товаров и услуг по спецпредложениям в интернет-магазинах партнерской сети).
Кроме того, банк готов начислять дополнительные мили — 6% годовых на постоянный остаток денежных средств на счете клиента (по карте All Airlines World необходимо дополнительно соблюсти условие – приобрести товары или оплатить услуги на сумму не менее 20000 рублей за период). Так называемые доходные мили банк начисляет ежемесячно в дату формирования выписки по счету карты.

Таким образом, используя при оплате карту All Airlines банка Тинькофф можно заработать:

  • До 10% от стоимости услуг при бронировании отеля и автомобиля на сайте travel.tinkoff.ru.
  • До 5% от цены билета (приобретение авиабилетов или билетов железнодорожных через travel.tinkoff.ru).
  • До 1,5% за ежедневные траты или единовременную покупку товара, оплату работы или услуги.

Максимальное количество миль, которое можно накопить за месяц, совершая покупки:


  1. 6000 миль по каждой карте All Airlines World.
  2. 30000 миль по каждой карте All Airlines Black Edition.

В индивидуальном порядке банк оставляет за собой право пересмотреть ограничения.

Как начисляются мили на примере

Сотрудник организации был направлен в командировку с возмещением расходов по факту предоставления авансового отчета (то есть при предъявлении чеков). Используя для оплаты карту Тинькофф All Airlines можно извлечь выгоду:

Таблица начисления милей
Расход Зачисленные мили
Авиабилеты 30000 рублей До 1500
Отель 50000 рублей До 5000
Аренда автомобиля 20000 рублей До 2000
Дополнительные растраты на личные нужды (сувениры, развлечения и т.д.) 50000 рублей До 750

При таких обстоятельствах можно получить максимальное бонусное вознаграждение в размере 9250 миль по карте All Airlines Black Edition и 6000 миль по карте All Airlines World, за счет накопленных миль можно осуществить покупку билетов и отправиться в путешествие уже в следующем месяце.


Важно, количество миль округляется до целого числа в пользу банка, то есть в сторону уменьшения.

Тинькофф Банк не начисляет бонусные мили за внутрибанковские операции (пополнение карты, операции с целью обналичивания средств, переводы) в том числе в интернет-банке и мобильном банке, за пополнение электронных кошельков, а также за другие операции, не имеющие отношение к совершению покупки товаров и услуг.

Фактическое наличие миль можно посмотреть в онлайн-банке Тинькофф, причем мили отражаются в виде итоговой суммы по всем имеющимся у клиента банковским картам. Кроме того, информация отражается в ежемесячной выписке и предоставляется сотрудником банка по звонку в колл-центр банка Тинькофф.

Как и на что можно тратить мили

Сразу стоит отметить, что накопленные мили сгорают по истечении 5 лет после их зачисления на счет клиента, поэтому важно (по мере возможности) вовремя воспользоваться главным преимуществом карты.

Второй момент, бонусными милями можно оплатить только полную стоимость билета, причем, если по карте All Airlines Black Edition мили списываются из расчета 1:1 к стоимости билета, то по карте All Airlines World списание будет осуществляться с шагом в 3000 миль. Например, на покупку авиабилета по цене 9500 рублей потребуется 12000 миль. Исходя из этого, рекомендуется подбирать билеты по цене кратной 3000, либо при возможности приобрести дополнительные услуги (повышение класса обслуживания в самолете, сопровождение пассажира, разрешение на сверхнормативный или крупногабаритный багаж).

Кроме этого, приобретать билеты желательно по цене, превышающей порог в 6000 рублей, поскольку эта сумма является минимальной для списания. Приобретение более дешевого варианта билета экономически невыгодно (списание миль пройдет впустую).

Одновременно с этим, следует отметить, что каждый билет может быть возмещен милями обособленно, не допускается суммировать стоимость покупки сразу нескольких билетов.

Алгоритм действий или как тратить мили:

  1. Приобрести билет любой авиакомпании, используя карту Тинькофф All Airlines (способ оплаты не имеет значения).
  2. Осуществить возмещение суммы в интернет-банке путем списания необходимого количества миль. Для этого необходимо выбрать необходимую операцию и воспользоваться функцией «возместить стоимость покупки за Мили».

Обменять мили на рубли можно только в течение 90 дней после обработки банком операции совершения покупки авиабилета. Возврат суммы на счет происходит в режиме реального времени из расчета: одна миля в обмен на один рубль.

Важно знать, что банк вправе применить корректировку количества миль (при выявлении несоответствия или возможного злоупотребления со стороны клиента) даже после списания их сбонусного счета. В этом случае баланс миль может стать отрицательным, что в свою очередь приводит к понижению коэффициента начисления бонусных баллов за последующее покупки.

Отзывы клиентов

В адрес Тинькофф Банка поступает большое количество положительных отзывов от владельцев дебетовых карт All Airlines.

Отзывы реальных клиентов:

Отзыв 1

Отзыв 3

Отзыв 2

Страховка путешественника

При выборе такого финансового продукта, как дебетовая карта Тинькофф All Airlines, в качестве подарка своему клиенту банк предоставляет на безвозмездной основе персональную программу страхования непредвиденных расходов в путешествиях от «Тинькофф Страхование».

Для того чтобы воспользоваться привилегией, необходимо получить карту и совершить одну транзакцию (внесение или расходование), после чего на электронную почту клиента поступит письмо с указаниями. Оформление полиса страхования и его оплата осуществляется в интернет-банке или по заявке в колл-центр, после чего в течение 3 дней банк возместит расходы на карточный счет клиента. Возмещение можно получить не чаще 2 раз в год, единовременная сумма не должна превышать 2000 рублей.

В зависимости от вида дебетовой карты All Airlines страховка включает в себя:

Таблица страхования путешественников
World Black Edition
Застрахованные лица 1 персона 5 членов семьи
Охват Повсеместно, за исключением нескольких стран (полный список предоставлен на официальном сайте банка) Повсеместно, за исключением нескольких стран (полный список предоставлен на официальном сайте банка)
Отрезок времени действия программы До 45 дней для каждой поездки (количество поездок не ограничено) До 45 дней для каждой поездки (количество поездок не ограничено)
Срок действия 1 год со дня начала действия полиса 1 год со дня начала действия полиса
Цель поездки Отдых, бизнес, образование Отдых, бизнес, образование
Сумма страхового покрытия 50000 долларов на оплату экстренных медицинских услуг (перечень мероприятий можно найти на портале tinkoff.ru) 100000 долларов на оплату экстренных медицинских услуг (перечень мероприятий можно найти на портале tinkoff.ru)
Франшиза Бесплатно Бесплатно

Программа страхования путешественников распространяется также на активный отдых (развлечение на воде, в том числе с использованием специальных средств, футбол, волейбол, конные и велосипедные прогулки, теннис, гольф и другие в соответствии с перечнем).

По карте All Airlines Black Edition страховая программа дополнительно предполагает оказание экстренной медицинской помощи в рамках полиса при несчастном случае в результате увлечения опасными видами спорта (горные лыжи и сноуборд).

Необходимо обратить внимание, что оформление полиса возможно только в том случае, если за предыдущие полгода не был оформлен аналогичный полис. Плюс еще один нюанс, оплатить полис страхования следует до поездки, а также лучше иметь на бонусном счете достаточное количество миль, поскольку возврат суммы за страховку путешественника пройдет по выписке как отказ от услуги. Это значит, что мили могут отразиться на счете в виде отрицательного баланса, что, в свою очередь, приведет к понижению коэффициента начислений.

Накопительные бонусы

Программа лояльности «Тинькофф Таргет» позволяет клиентам банка накапливать, помимо транзакционных миль, дополнительные бонусные баллы за участие в акциях и специальных предложениях от банка и его партнеров.

Чтобы накопить дополнительные мили необходимо:

  • Соответствовать требованиям в рамках конкретной акции;
  • При необходимости произвести активацию предложения (если требуется), следуя указаниям;
  • Совершить операцию.

Вознаграждение можно получить в течение 60 дней после транзакции. Максимально возможная выплата за период – 6000 бонусных миль. Если начисленные бонусы превышают этот лимит, то остатком можно воспользоваться в следующем отчетном периоде.

Акции и специальные предложения могут распространяться на всех клиентов банка или иметь индивидуальный характер.

Важно отметить, что накопительные бонусы по программе «Тинькофф Таргет» не суммируются с транзакционными и доходными (начисленными на остаток по счету) милями. Таким образом, за отчетный период можно накопить 6000/30000 миль за операции по карте (в зависимости от ее категории) плюс 6000 миль за участие в акциях и специальных предложениях.

Как открыть карту Тинькофф All Airlines онлайн

Карты All Airlines

Порядок действий при оформлении дебетовой карты All Airlines банка Тинькофф предельно прост. Самый удобный способ открытия счета карты – это подача заявки на сайте банка. Все, что для этого потребуется:

  • Доступ в интернет, в частности на официальный сайт банка tinkoff.ru;
  • Несколько минут свободного времени на внесение информации в соответствующие поля в заявке (ФИО, дата рождения, гражданство, паспортные данные, регистрационные данные, контактная информация и т.д.).

Положительное решение о выпуске карты или решение об отказе в сотрудничестве кредитная организация принимает в течение 2 минут, для уточнения информации с клиентом могут связаться сотрудники Тинькофф Банка.

Также клиент вправе воспользоваться следующими каналами подачи заявки на банковский продукт:

  • Контактный центр банка Тинькофф;
  • Прямые персональные рассылки;
  • Сеть партнеров банка;
  • Представители банка;
  • Почта России.

Сроки рассмотрения заявок в данном случае варьируются в зависимости от способа оформления заявки.

Как получить карту

После получения и обработки заявки на выпуск дебетовой карты All Airlines, банк Тинькофф выпускает и доставляет карту и пакет документов к ней лично в руки клиенту или его законному представителю. Доставка осуществляется в пределах всей страны по указанному в заявке адресу всего за 1-2 дня.

Как активировать All Airlines

Перед тем, как начать пользоваться расчетной картой, необходимо провести ее активацию, поскольку доставляется пластик в неактивном статусе.

Запустить процесс активации дебетовой карты All Airlines можно на официальном портале банка по алгоритму: Банк > Дебетовые карты > All Airlines, во вкладке «Как пользоваться» следует в разделе «Активация карты» нажать кнопку «Активировать карту». Активировать карту можно при обращении в банк по дистанционным каналам обслуживания.

ПИН-код для подтверждения расходных операций и прочих транзакций клиент получает в процессе активации.

Финальной точкой активации карты, после которой можно в полной мере воспользоваться услугами банка, является проставление подписи в специальном поле на оборотной стороне карты. Свою уникальную подпись клиент должен проставить шариковой ручкой. Карта без подобной отметки считается недействительной.

Как выгодно пользоваться картой

При соблюдении определенных условий можно использовать дебетовую карту All Airlines с максимальной выгодой.

В первую очередь это касается комиссии за обслуживание карты. По карте All Airlines World есть возможность ее не оплачивать при наличии:

  • Действующего рублевого кредита наличными;
  • Минимальный ежедневный остаток на счете – 100000 рублей в течение всего расчетного периода.

По карте All Airlines Black Edition банк не вправе списывать плату за содержание карты при остатке денежных средств на вкладе или счете (накопительном, брокерском, карточном) в расчетном периоде суммы Airlines3000000 рублей или при оплате покупок на сумму от 200000 рублей (суммируется по всем картам клиента в отчетном периоде). При этом учет суммового диапазона остатков или списаний осуществляется на конец дня отчетного периода, после чего все операции и остатки учитываются в новом периоде.

Не учитываются в качестве покупок:

  • платежи в бюджет;
  • оплата услуг ЖКХ;
  • внесение на счета компаний, предоставляющих услуги мобильной связи и интернета;
  • пополнение электронного кошелька;
  • операции, проведенные через интернет-банк или мобильный банк.

Кроме бесплатного обслуживания карты, клиент банка Тинькофф может получить дополнительную выгоду от использования карты, если будет придерживаться рекомендации:

  1. Чтобы накопить как можно больше миль (в рамках лимита) нужно оплачивать картой все возможные операции.
  2. В целях возмещения стоимости билета милями следует приобретать билеты стоимостью не дешевле 6000 рублей (минимальная сумма возмещения).
  3. Приобретая авиабилеты за счет миль по карте All Airlines World, желательно выбирать пакет услуг максимально приближенный по цене к порогу в 3000 рублей (кратный этой сумме), либо приобрести подарочный сертификат авиалинии.
  4. Для начисления максимального количества миль рекомендуется совершать покупки товаров и осуществлять оплату работ и услуг на сайтах-партнеров Тинькофф, поскольку именно за такие расходные операции начисляется большее количество баллов.

По возможности, следует избегать ситуаций, приводящих к пересмотру начисления миль (отказ от покупки товаров и услуг), так как это может привести к понижению коэффициентов начисления бонусов для последующих покупок.

Бесплатный мобильный банк

Тинькофф Банк предлагает своим клиентам бесплатное круглосуточное дистанционное обслуживание: интернет-банк и мобильный банк.

Мобильный банк от Тинькофф – это простой и удобный интерфейс, который предусматривает полноценное банковское обслуживание.

В мобильном приложении можно осуществить операции и воспользоваться услугой:

  • подать заявку на оформление любого банковского продукта;
  • назначить встречу с представителем банка;
  • оплатить услуги, совершить покупки;
  • осуществить перевод средств (в бюджет, в пользу любых организаций);
  • настроить автоплатеж и шаблон для регулярной оплаты услуг;
  • совершать действия с картами (смена ПИН-кода, блокировка, заказ перевыпуска);
  • формировать статистику расходов и производить выборки, используя фильтры;
  • управлять бонусным счетом;
  • получать исчерпывающую информацию по продуктам и услугам, а также по акциям и спецпредложениям и многое другое.

Вход в систему при наличии логина (номера телефона) с использованием кода доступа и сервиса Touch ID или Face ID обеспечивает повышенную степень безопасности использования услуги.

Deloitte и Markswebb Rank&Report выделяют Тинькофф Банк в роли лучшего поставщика услуг интернет-банка и мобильного банка на территории России на протяжении уже нескольких лет.

Особенности All Airlines

Владельцам дебетовых карт All Airlines, по соглашению сторон, может быть предоставлен разрешенный овердрафт. При этом списание комиссии за предоставленную услугу происходит ежедневно по факту использования кредитных средств.

Тарифы по услуге «Разрешенный овердрафт»
Комиссия за использование средств овердрафта — до 3000 рублей – без комиссии;
— 3000 – 10000 рублей – 19 рублей;
— 10000 — 25000 рублей – 39 рублей;
— свыше 25000 рублей – 59 рублей.
Штрафные санкции за нарушение сроков погашения задолженности по овердрафту 990 рублей

Расчет суммы разрешенного овердрафта производится в рамках индивидуального предложения с согласия клиента.

Кроме того, по дебетовой карте Тинькофф All Airlines Black Edition предусмотрен ряд дополнительных привилегированных услуг: два бесплатных посещения бизнес-зала аэропорта в месяц, персональный менеджер, консьерж-сервис (приложение PRIME Tinkoff Concierge) и автоконсьерж.

Преимущества карты

На основании вышеизложенного можно сделать вывод, что карта All Airlines банка Тинькофф без кредитного лимита имеет массу преимуществ:

  • Высокий процент одобрений. Быстрое оформление. Заявка рассматривается в течение 5 минут, выпуск и доставка карты занимает 1-2 дня.
  • При соблюдении определенных условий можно бесплатно пользоваться картой (комиссия за обслуживание не списывается).
  • На остаток средств по счету начисляются бонусные мили (по карте All Airlines World существуют минимальные требования).
  • Предоставление дистанционного обслуживания на безвозмездной основе: интернет-банк и мобильное приложение.
  • Бесконтактный способ оплаты: при наличии карты (достаточно прислонить к устройству) и без нее – с помощью приложения на смартфоне и smartwatch phone (часах-телефоне).
  • Возможность проведения бесплатных операций: получение и внесение наличности, а также осуществление переводов, в том числе в другие банки.
  • Выгодный валютно-обменный курс при проведении операций (переводы внутри банка, снятие и пополнение счета карты, осуществление покупки в валюте).
  • Дополнительные возможности: действие страховой программы во время путешествий.
  • Начисление бонусных баллов-миль за покупку всех категорий товаров и оплату услуг. Больше миль начисляется при выборе приоритетного вида услуги.
  • Отсутствие ограничений в выборе авиакомпании, рейса и направления движения при оплате авиабилета милями.
  • Возможность возместить милями полную стоимость билета, в том числе топливный сбор и прочие комиссии.
  • Обслуживание бизнес-класса при выборе привилегированного пакета.
  • По согласованию сторон клиенту может быть предоставлен овердрафт.

Плюс ко всему, банк оказывает круглосуточную сервисную поддержку клиентов в режиме реального времени: работает горячая линия связи с банком посредством телефонной связи и онлайн-чат.

Как закрыть карту

В случае если принято решение о необходимости расторжения договора по предоставлению расчетной карты с банком Тинькофф, необходимо уведомить об этом банк путем направления заявления.

Способы обращения в Тинькофф Банк с целью закрытия карточного счета:

  1. По горячей линии

    Необходимо подать заявку и предоставить полную информацию о счете карты – номер договора и карты, персональные данные, кодовое слово и прочее. Сотрудник банка связывается с клиентом повторно на следующий день, чтобы окончательно удостовериться в принятом решении и помочь составить заявление, которое необходимо направить в банк.

  2. В интернет-банке в соответствующем разделе

    Бланк заявления можно скачать онлайн, после чего заполненное заявление должно быть направлено в банк. Процедура контрольного звонка в этом случае также соблюдается.

Стоит отметить, что фактическое расторжение договора и прекращение действия карты происходит не в момент подачи заявления, а в течение 30 календарных дней – необходимый срок урегулирования финансовых обязательств.

Но не стоит спешить закрывать карту, ведь дебетовая карта Тинькофф Банка All Airlines – это одна из лучших расчетных карт для любителей путешествовать.

Выгодные предложения, бесплатные перелеты и возможность не платить за обслуживание карты – все это сочетает в себе финансовый инструмент All Airlines от банка Тинькофф.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и других читателей!

(Оцените пожалуйста, мы очень старались!)
Загрузка...
Об авторе /

Чтобы идти в ногу со временем, нужно быть в центре внимания всех финансовых рынков, ведь вся современность начинается именно от сюда. Защитите свои личные финансы новыми идеями и технологиями, тем более, что вся информация одинаково доступна, как профессионалам, так и вам.

Написать комментарий

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам:

Спасибо за помощь, мы очень Вам благодарны!