Рубрики
Укажите ваш поисковый запрос и нажмите Enter.
Вверх
  /  Trading   /  Как заработать на ETF (Exchange Traded Fund) и как Вложить в них деньги

Работа

Как заработать на ETF (Exchange Traded Fund) и как Вложить в них деньги


Даже сегодня далеко не каждый инвестор знает о том, что можно инвестировать в ETF фонды. В статье подробно разберем что это такое, как купить ETF, сколько стоят акции ETF, и в чем их выгода.

Что такое ETF (Exchange Traded Fund) фонды?

Аббревиатура ETF взята с английского языка и образована от слов Exchange Traded Fund, из перевода которых следует, что ETF – это «Биржевой инвестиционный фонд».

Первые ETF появились в 80-х годах прошлого века, и вначале практически все были основаны на биржевых индексах – они полностью копировали их корзины. Таким образом ETF SPY полностью копирует индекс S&P 500.

  • Получается, что управляющая компания, покупает 500 акций, входящих в индекс, средневзвешенная стоимость активов и является стоимостью одной акции ETF.

Чтобы вложить деньги в ETF фонд – нужно купить их акции на бирже. Получается что в одной акции фонда лежит целая корзина компаний.

Сейчас есть ETF фонды не только копирующие составы индексов, но и отраслевые, например, фонд состоящий из компаний производителей дронов, продуктов питания и так далее.


Сколько стоят акции ETF

Цена акций ETF зависит от сфер деятельности компаний, объема корзин и рыночной стоимости. Российские ETF одни из самых дешевых — цена 1000-2000 рублей на Московской Бирже.

Иностранные ETF продаются в долларах и стоят от $16 до $5000. Например, фонды First Trust NASDAQ Global Auto Index Fund (30 авто концернов), First Trust NASDAQ Clean Edge Green Energy Index Fund (эко энергетика), PureFunds Video Game Tech ETF стоят в пределах 20-30 долларов за акцию. А 1 акция фонда iShares IAEX.L (25 крупнейших компаний Нидерландов) стоит более $4600.

Как купить акции ETF

В отличии от прямых вложений и других инвестиционных фондов, удобство наличия ETF состоит в том, что вы можете в любой момент купить акции и их продать.

ETF позволяют выгодно вложить капитал, потому что инвестор не платит за управление фондом. Всю работу выполняет команда профессионалов, а трейдер только владеет акциями фонда и распоряжается ими по своему усмотрению.


Купить ETF довольно просто. Вам нужно зарегистрироваться у брокера, пополнить свой депозит, выбрать нужные акции из полного списка, указать объем и нажать кнопку КУПИТЬ.

Вот как это можно сделать на примере брокера FX Club, который работает уже более 20 лет. Брокер создал профессиональную торговую платформу Libertex, где можно торговать акциями ETF фонда.

Покупка ETF

Инструкция покупки ETF:


  1. Регистрация пользователя на сайте.
  2. Выбор «ETF» в разделе «Инструменты», в верхней строчке.
  3. Слева в списке видим доступные акции фондов и их стоимость.
  4. Фильтр позволяет удобно настроить сортировку.
  5. Нажав на инструмент получаем график цены.
  6. Вверху нажимаем синюю кнопку «Открыть сделку» и осуществляем покупку.

Выплачивают ли ETF дивиденды?

Ответ на это вопрос зависит от конкретного инвестиционного фонда. Если дивиденды выплачиваются, то это дополнительно увеличивает прибыльность от покупки акций (рост стоимости самой акции+выплаты от фонда ее владельцу). Поэтому целесообразно искать ETF с выплатой дивидендов.

Политика индексных фондов может предписывать выплату дивидендов раз в квартал или один раз в 6 месяцев. Есть фонды рассчитывающиеся с владельцами акций каждый месяц или только раз в год.

Для примера: HDV iShares Core High Dividend выплачивает дополнительную прибыль поквартально, и она составляет 60 центов за каждую акцию. Vanguard платит около 4% годовых, фонд SPDR S&P 500 (SPY) выплачивает дивиденды в размере 2%.

Американские фонды обычно выплачивают дивиденды раз в квартал, Европейские раз в полугодие или год, зависит от условий иностранного ETF.

Российские могут не выплачивать, так как часто используют дивиденды для покупки новых акций. В любом из этих вариантов пользователь выигрывает — его акционный портфель растёт.

Но иногда фонд может иметь акции предприятия, которое не платит своим держателям.

  • Компания Apple стала выплачивать дивиденды только с начала 2016 года,
  • Абрау-Дюрсо не платил три года — с 2013 по 2016.

Если обобщить, то американские ETF чаще всего выплачивают дивиденды, а европейские и российские уже по-разному.

Чтобы это узнать, необходимо посмотреть на сайте фонда условия в графе «Распределение доходов». Если вместо графика выплаты дивидендов будет стоять «Реинвестирование», то это означает, что фонд вкладывает дивидендную прибыль в покупку новых активов (акций других компаний, индексов) либо увеличивая объемы корзины, увеличивая тем самым ценность собственных бумаг.

Советы

Чтобы заработать на ETF важно учитывать ряд практичных советов, увеличивающих шансы на умножение капитала:

  • Покупайте акции не одного, а нескольких фондов. Например, ETF собравшие в себе ценные бумаги промышленных предприятий, IT-компаний, текстильной группы и пр. Это позволит всегда поддерживать баланс сбережений, когда возникают проблемы в каком-либо секторе.
  • Хотя американские ETF выглядят привлекательными, покупайте акции фондов из разных стран. Если в одной стране что-то случится с экономикой, то это не отразится на всем капитале.
  • Лучше всего покупать ETF в валюте (доллары, евро), поскольку девальвация рубля перекроет прибыль от роста акций на бирже.

Существуют и другие советы по покупке ETF. Например, важно использовать лимитные ордеры, так как здесь скорость сделки менее значима, чем цена. Устанавливая отложенный ордер по предполагаемой минимальной цене придется ждать, но за то, совершив такую сделку, прибыль от последующего роста и продажи будет больше.

Не стоит покупать или продавать ETF в начале торговой сессии или в самом конце, когда рынок еще не «пришел в себя» или основные участники уже неактивны.

Заключение

ETF — это альтернативный инструмент, благодаря которому инвестирование становится доступным практически любому. Акции фонда можно купить или продать, когда угодно.

Правильно собранный портфель позволит получать прибыль вне зависимости от ситуации в мировой экономике.

Акции биржевых инвестиционных фондов являются удобным и доступным инструментом для торговли и параллельного увеличения капитала пассивным образом. Существует высокая вероятность их роста (особенно фондов, купивших акции индексов), а бонус в виде дивидендов служит дополнительным стимулом рассматривать этот вариант инвестирования или торговли.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное Вам спасибо за помощь, это очень важно для нас и других читателей!

(4 оценок, среднее: 4,50). Оцените пожалуйста, мы очень старались!
Загрузка...
Об авторе /

Чтобы идти в ногу со временем, нужно быть в центре внимания всех финансовых рынков, ведь вся современность начинается именно от сюда. Защитите свои личные финансы новыми идеями и технологиями, тем более, что вся информация одинаково доступна, как профессионалам, так и вам.

Написать комментарий

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам:

Спасибо за помощь, мы очень Вам благодарны!