01 Фев, 2023
Москва
-1 ° C
Укажите ваш поисковый запрос и нажмите Enter.

Как заработать на ETF фондах (Exchange Traded Fund)

Даже сегодня далеко не каждый инвестор знает о том, что можно инвестировать в ETF фонды. В статье подробно разберем что это такое, как купить ETF, сколько стоят акции ETF, и в чем их выгода.


Что такое ETF фонды простыми словами

Аббревиатура ETF взята с английского языка и образована от слов Exchange Traded Fund, из перевода которых следует, что ETF – это «Биржевой инвестиционный фонд».

Первые ETF появились в 80-х годах прошлого века, и вначале практически все были основаны на биржевых индексах – они полностью копировали их корзины. Таким образом ETF SPY полностью копирует индекс S&P 500.

  • Получается, что управляющая компания, покупает 500 акций, входящих в индекс, средневзвешенная стоимость активов и является стоимостью одной акции ETF.

Чтобы вложить деньги в ETF фонд – нужно купить их акции на бирже. Получается что в одной акции фонда лежит целая корзина компаний.

Сейчас есть ETF фонды не только копирующие составы индексов, но и отраслевые, например, фонд состоящий из компаний производителей дронов, продуктов питания и так далее.

NPB

Сколько стоят акции ETF

Цена акций ETF зависит от сфер деятельности компаний, объема корзин и рыночной стоимости. Российские ETF одни из самых дешевых — цена 1000-2000 рублей на Московской Бирже.

Иностранные ETF продаются в долларах и стоят от $16 до $5000. Например, фонды First Trust NASDAQ Global Auto Index Fund (30 авто концернов), First Trust NASDAQ Clean Edge Green Energy Index Fund (эко энергетика), PureFunds Video Game Tech ETF стоят в пределах 20-30 долларов за акцию. А 1 акция фонда iShares IAEX.L (25 крупнейших компаний Нидерландов) стоит более $4600.

Как купить акции ETF

В отличии от прямых вложений и других инвестиционных фондов, удобство наличия ETF состоит в том, что вы можете в любой момент купить акции и их продать.

ETF позволяют выгодно вложить капитал, потому что инвестор не платит за управление фондом. Всю работу выполняет команда профессионалов, а трейдер только владеет акциями фонда и распоряжается ими по своему усмотрению.

Купить ETF довольно просто. Вам нужно зарегистрироваться у брокера, пополнить свой депозит, выбрать нужные акции из полного списка, указать объем и нажать кнопку КУПИТЬ.

Например, профессиональный брокер Just2Trade, который является брокером от ФИНАМ для покупки иностранных акций без статуса квалифицированного инвестора:

Покупка акций ETF фонда

У Just2Trade можно покупать активы со всего мира — прямой выход на более 20 бирж, в активах более 30 000 акций, 5000 фьючерсов, облигации, также можно покупать акции на стадии IPO. Пополнять брокерский счет можно любыми картами даже сейчас.


Выплачивают ли ETF дивиденды?

Ответ на это вопрос зависит от конкретного инвестиционного фонда. Если дивиденды выплачиваются, то это дополнительно увеличивает прибыльность от покупки акций (рост стоимости самой акции+выплаты от фонда ее владельцу). Поэтому целесообразно искать ETF с выплатой дивидендов.

Политика индексных фондов может предписывать выплату дивидендов раз в квартал или один раз в 6 месяцев. Есть фонды рассчитывающиеся с владельцами акций каждый месяц или только раз в год.

Для примера: HDV iShares Core High Dividend выплачивает дополнительную прибыль поквартально, и она составляет 60 центов за каждую акцию. Vanguard платит около 4% годовых, фонд SPDR S&P 500 (SPY) выплачивает дивиденды в размере 2%.

Американские фонды обычно выплачивают дивиденды раз в квартал, Европейские раз в полугодие или год, зависит от условий иностранного ETF.

Российские могут не выплачивать, так как часто используют дивиденды для покупки новых акций. В любом из этих вариантов пользователь выигрывает — его акционный портфель растёт.

Но иногда фонд может иметь акции предприятия, которое не платит своим держателям.

  • Компания Apple стала выплачивать дивиденды только с начала 2016 года,
  • Абрау-Дюрсо не платил три года — с 2013 по 2016.

Если обобщить, то американские ETF чаще всего выплачивают дивиденды, а европейские и российские уже по-разному.


Чтобы это узнать, необходимо посмотреть на сайте фонда условия в графе «Распределение доходов». Если вместо графика выплаты дивидендов будет стоять «Реинвестирование», то это означает, что фонд вкладывает дивидендную прибыль в покупку новых активов (акций других компаний, индексов) либо увеличивая объемы корзины, увеличивая тем самым ценность собственных бумаг.

Советы

Заработок на ETF фондах

Советы по ETF фондам

Чтобы заработать на ETF важно учитывать ряд практичных советов, увеличивающих шансы на умножение капитала.

Покупайте акции не одного, а нескольких фондов. Например, ETF собравшие в себе ценные бумаги промышленных предприятий, IT-компаний, текстильной группы и пр. Это позволит всегда поддерживать баланс сбережений, когда возникают проблемы в каком-либо секторе.

Хотя американские ETF выглядят привлекательными, покупайте акции фондов из разных стран. Если в одной стране что-то случится с экономикой, то это не отразится на всем капитале.

Существуют и другие советы по покупке ETF. Например, важно использовать лимитные ордеры, так как здесь скорость сделки менее значима, чем цена. Устанавливая отложенный ордер по предполагаемой минимальной цене придется ждать, но за то, совершив такую сделку, прибыль от последующего роста и продажи будет больше.

Не стоит покупать или продавать ETF в начале торговой сессии или в самом конце, когда фондовый рынок еще не «пришел в себя» или основные участники уже неактивны.

Часто задаваемые вопросы

Какие риски важно учитывать при покупке ETF?

Фактически, ETF представляет собой сбалансированный, хорошо структурированный инвестиционный портфель. При вложении денег в ETF риски меньше, чем при самостоятельном подборе акций для покупки. Однако всегда есть риск обвала рынка под влиянием макроэкономических и геополитических факторов. Поэтому ETF, состоящие из акций, более рискованные, чем ETF, в структуре которых облигации. Консервативным инвесторам стоит обратить внимание именно на вторую группу. Главное преимущество ETF — хорошая структура инвестиционного портфеля.

Сколько можно заработать на инвестициях в ETF?

В среднем доходность ETF варьируется в диапазоне 7-30% годовых. Потенциал прибыли конкретного ETF помогут оценить:

  • геополитический прогноз;
  • структура портфеля;
  • статистика доходности за последние 5 лет.

Как вывести деньги с ETF?

После продажи акций фонда, средства зачисляются на брокерский счет. Затем их можно вывести на банковскую карту, счет или другие реквизиты.

Заключение

ETF — это альтернативный инструмент, благодаря которому инвестирование становится доступным практически любому. Акции фонда можно купить или продать, когда угодно.

Правильно собранный портфель позволит получать прибыль вне зависимости от ситуации в мировой экономике.

Акции биржевых инвестиционных фондов являются удобным и доступным инструментом для торговли и параллельного увеличения капитала пассивным образом. Существует высокая вероятность их роста (особенно фондов, купивших акции индексов), а бонус в виде дивидендов служит дополнительным стимулом рассматривать этот вариант инвестирования или торговли.

(10 оценок, среднее: 4,60). Оцените пожалуйста, мы очень старались!
Загрузка...
Об авторе /

"Защитите свои личные финансы новыми идеями и технологиями заработка. Зарабатывать дома с ноутбука может каждый, потому что вся информация одинаково доступна, как профессионалам, так и вам."

10 комментариев

  • Комментарий

    Осман

    01:10

    Спасибо наконец-то нашёл информацию о дивах в ETF))

  • Комментарий

    Валентин

    20:51

    Все просто и понятно. Большое спасибо!

  • Комментарий

    Zahar99

    11:41

    Очень благодарю за полезную и познавательную статью, особенно за информацию о начислении дивидендов после покупки ETF. Скажите, а лучше покупать ETF в долларах или в рублях?

    • Комментарий

      Юрьевич

      17:03

      Лучше инвестировать в тот фонд, стоимость активов которого, по вашему мнению, будут расти в цене в течение следующих несколько лет. Валюта сделки зависит от типа активов, входящих в ETF и определяется управляющей компанией. Добра вам!

  • Комментарий

    Shazam

    08:59

    Зачем заморачиваться с ETF если можно купить Пифы от того же Сбера? В чем разница вообще?

    • Комментарий

      Andre72

      11:56

      Тоже пару лет назад задавался этим вопросом. В реале все не так однозначно. В ПИФах комиссия выше значительно, да и структура портфеля не всегда соблюдается управляющими. С ETF более выгодно и стабильно. Кроме того ETF — их более 2000, можно выбирать что угодно, даже по дронам есть фонды или по мясу.

  • Комментарий

    Гоша Н

    11:08

    Как купить зарубежные ETF? Посмотрел, что там комиссии меньше!

    • Комментарий

      Платон

      15:15

      в посте же есть пример — идите к брокеру, у j2t огромный выбор etf причем не только американских.

    • Комментарий

      Алексей

      23:23

      Как я понял ETF не плотит ни кому и ничего, и нет ни каких привилегий, ты живёшь только в надежде что она вырастит чтобы с нее что то соскребсти , кхмммм что то тут попахивает хернёй , легче тогда купить облигаций и див. Акций , там и ништяк и див , можно и поспикулировать

      • Комментарий

        Владимир

        15:10

        Есть и дивидендные ETF, например, JPIN, VTIP, WPS, WDIV, SPHD и много дургих, которые выплачивают дивиденды. Есть и ETF на облигации. Можно купить все по отдельности, а можно купить одну акцию ETF в которую уже включен целый портфель акций или облигаций. Это удобно, когда у вас небольшая сумма денег, а портфель нужен надежный. Вы можете купить 500 акций по отдельности из индекса SP 500 или одну акцию SPY, в портфель которой уже включены все эти компании, только одна акция SPY стоит меньше покупки 500 акций по отдельности из-за общего выпущенного кол-ва акций управляющей компании. И вы же сами говорите — спекулировать — вся суть работы на бирже)) и ETF такие же акции как и другие. Кстати там есть и фонды, которые ставят на падения рынков, например, эти ETF растут, когда рынки падают. так что тут можно тоже спекулировать.

Написать комментарий